צוואה הדדית היא כלי מצוין לבני זוג שרוצים להסדיר יחד את חלוקת רכושם ולהגן זה על זה. אך היא כרוכה במגבלות ייחודיות, בייחוד באשר לשינוי וביטול. חשוב להבין אותן היטב.
צוואה הדדית היא צוואה שעורכים שני בני זוג מתוך הסתמכות הדדית זה על רצונו של זה. לרוב היא קובעת שכל בן זוג מוריש לאחר את רכושו, ולאחר פטירת שניהם עובר הרכוש ליורשים שנקבעו במשותף (לרוב הילדים).
זהו הלב של צוואה הדדית. החוק קובע מנגנון מיוחד לשינוי או ביטול:
בן זוג המבקש לבטל את הצוואה ההדדית חייב למסור על כך הודעה בכתב לבן הזוג השני. משנמסרה ההודעה — שתי הצוואות ההדדיות בטלות.
כאן המגבלה מחמירה. אם בן הזוג הנותר בחיים מבקש לשנות את הצוואה, עליו לעמוד בתנאים — למשל השבת מה שירש (אם טרם חילק את העיזבון) או ויתור על חלקו בעיזבון. המנגנון נועד למנוע פגיעה בהסתמכות ההדדית.
צוואה הדדית מגנה על ההסכמה המשותפת — אך בדיוק בגלל זה היא "כובלת" יותר. חשוב להבין את המשמעות לפני החתימה.
צוואה הדדית היא כלי עוצמתי להגנה על בן הזוג ועל היורשים המשותפים, אך מגבלות השינוי שלה מחייבות הבנה מלאה. ניסוח מקצועי יבטיח שהצוואה תשקף את רצונכם ותעמוד במבחן המשפטי.